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银行开出券商反洗钱最大罚单 银河证券被罚款100万

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发表于 2020-8-26 13:13:51 | 显示全部楼层 |阅读模式
  今年上半年,已有多家券商因“反洗钱”不到位而被央行处罚,今天又增加一例。
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  银河证券今日最新公告,因未履行客户身份识别义务,与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,被央行合计罚款100万元。
  这是今年以来被罚的6家券商中,罚款金额最高的券商,也是首单由央行直接开出、而非央行地方支行开出的罚单。
  近期,对券商“反洗钱”不到位的处罚越来越多见,从年初紧张备战至今,目前券商仍未能完全解决“反洗钱”的难点:客户身份识别和可疑交易监测。对于反洗钱与反恐怖融资,券商中国此前也推进过详尽报道(“券商最近都忙一件大事!反洗钱与反恐怖融资,随时监测可疑客户,随时应对检查,大概率被罚成行业焦虑”)。
  细究上述券商被央行处罚的原因,主要有两点:一是未按规定履行“反洗钱”客户身份识别义务;二是未按规定报送大额交易和可疑交易报告。
  一家上市券商合规负责人向券商中国记者表示:“央行取消了法定标准,要求金融机构自定义可疑交易监测标准,而目前看来,客户身份识别和可疑交易监测的难点也没有完全解决,多数券商被罚都逃不出这两点。”
  银河证券被央行罚款100万
  今日,银河证券公告,7月5日收到了中国人民银行出具的《行政处罚意见书》,合计被罚款100万元,这是今年以来央行对券商开出的罚单金额最高的一次,也是今年第6家因“反洗钱”被罚的券商。
  银河证券的两个行为“惹恼”了央行:一是未按照规定履行客户身份识别义务,处人民币50 万元罚款;二是与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户,处人民币 50 万元罚款。
  因此,央行依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,合计对银河证券处以100 万元罚款。
  银河证券公告中提到,公司在接受检查期间即立查立改。
  截至目前,银河证券已经进一步完善了反洗钱制度机制,细化了客户身份识别、客户洗钱风险等级管理、可疑交易报告等工作流程,加强了反洗钱监督检查和考核,加大了对历史存量客户持续识别力度,反洗钱相关系统功能也不断改进。今后将持续完善内控合规管理,切实做好反洗钱工作。
  今年以来已有6家券商被罚
  据券商中国记者不完全统计,包括银河证券在内,今年以来(按披露时间)已有6家券商因“反洗钱”不到位而被央行罚款,分别是:第一创业(6.300, 0.07, 1.12%)证券、招商证券(13.010, 0.00,0.00%)、华泰证券(14.300, 0.13, 0.92%)(2次)、国元证券(7.160, 0.11, 1.56%)、华安证券(5.510,0.07, 1.29%)。
  这些券商被罚的共同点,都是因涉嫌违法了《中华人民共和国反洗钱法》、或《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、或《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等“反洗钱”规定。
  此外,这些罚单大多数都是由央行地方支行发出,并有超一半是开给了券商营业部和分支机构层面。其中,第一创业证券、国元证券、华安证券这3家都是央行直接对总部进行处罚,而华泰证券、招商证券等都是分支机构被罚,比如华泰证券浙江分公司、华泰证券太原体育路证券营业部、招商证券福清江滨路证券营业部等。
  罚单不同的是,央行的处罚金额从最低20万元起不等,并对公司和个人实行“双罚”。
  其中,除了银河罚款100万最高之外,还有以下重量级罚单:
  对华泰证券浙江分公司的罚款也合计达45万元,并对三名相关责任人员共处以4万元罚款;
  对招商证券福清江滨路证券营业部罚款35万元,并对2名相关责任人员共处以人民币3万元罚款;
  对华安证券罚款33万元,并对高级管理人员和其他直接责任人员罚款3.3万元;
  对国元证券罚款30万元,并对高级管理人员和其他直接责任人员罚款3万元。
  “反洗钱”两大难点仍有待破解
  细究上述券商被央行处罚的原因,主要有两点:一是未按规定履行“反洗钱”客户身份识别义务;二是未按规定报送大额交易和可疑交易报告。
  除了券商之外,因“反洗钱”不到位而被央行处罚的机构还有银行、保险、第三方支付、银联、期货、财务和资管公司等。
  此前,央行反洗钱最重要的文件之一《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于2016年底颁布,2017年7月1日实施,取消了法定标准,要求金融机构自定义可疑交易监测标准。
  另一份文件是,2017年10月23日颁布的《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》,对金融机构识别非自然人客户的身份提出了较高的要求。
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发表于 2020-8-28 07:00:55 | 显示全部楼层
非常不错,先分享,收藏保存
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发表于 2020-8-30 15:13:10 | 显示全部楼层
秀起来~
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